【投資ブログ】3000円投資生活の結果を公表します
【更新日：2020年10月3日】
✔︎ 僕の投資経験
3000円投資生活の結果
3000円投資生活の結果を公表します。
僕の3000円投資生活の期間と投資額はこんな感じです。
- 期間：2017年4月〜2020年10月（3年6か月）
- 投資額：3000円/月＋楽天ポイント
》2020年9月までの結果はこちら
3000円投資生活の結果（トータルリターン）
3000円投資生活の結果・トータルリターンです。
✔︎トータルリターン（2017年4月〜2020年10月）
- 買付金額：163,000円
- トータルリターン：＋10,998円
- 現在の評価金額：173,998円
3000円投資生活の資産の推移
このように2017年4月からコツコツ増やしております。
トータル資産も最初の1年は50,000円にも届きません。
ほったらかしでコツコツ継続した結果、いつの間にか100,000円を超えて150,000円も超えていきました。
このグラフはモチベーションに繋がります。
3000円投資生活のファンド
3000円投資生活のファンドはこちらです。
- 世界経済インデックスファンド（2017年4月〜現在）38,500円
- 楽天・全米株式インデックスファンド（2019年〜現在）124,500円
僕が感じるメリット・デメリット
僕が感じるメリット・デメリットです。
「3,000円積立投資」のメリットとデメリットです。
- 「貯金箱」感覚
- 「リスクが少ない」初心者向き。
- 「いつでも中止」
- 「楽天証券」の場合：楽天ポイントの活用
✔︎デメリット
- 即効性が低い
- 儲けを増やすには、毎月の投資額を増やす必要がある。
メリット① 「貯金箱」感覚で投資ができる。
毎月3,000円の積立投資は、貯金箱にお金を入れる感覚です。
毎月3,000円＝1日100円
20年間、毎日100円を貯金箱に貯金をしても「±ゼロ」
運用をすることで20年も続ければ＋100万円になる可能性もあります。
現に3年以上継続をしたことで1万円以上の利益が出ております。
メリット② 「リスクが少ない」初心者向き。
毎日3,000円ですので少額です。
1日100円です。
1本ジュースのジュースを我慢すれば、損をしても回収できる額です。
ましてや元本がゼロになるわけでもないです。
コロナショックで一時急激のリスクも経験しましたが、徐々に戻ってきております。
メリット③ いつでもやめることができる。
いつでもやめることができます。
現金が欲しくなったら、貯金箱を割ってしまうような感じで解約しちゃえばよいんです。
3年以上続けたので、僕の貯金箱には16万円のお金が入っております。
メリット④ 楽天証券であれば、楽天ポイントを運用できる
楽天証券なので、楽天ポイントを運用することができます。
楽天ポイントが毎月3,000ポイント以上溜まります。
そのうちの500〜2,000ポイントを運用に回しております。
このポイントが増えて、お金になって帰ってくるんです。すごい話です。
デメリット① 即効性が低い
毎月3000円の投資の場合、最初の1〜2年間は、数百円程度の利益と損失を繰り返している感じです。
こちらは、2018年9月の運用実績で、積立投資の期間は1年半（18ヶ月）の実績です。
1年程度では、トータルリターンは1,000円程度です。
2年以上の長期で継続していくと、時には利益が5千円前後。
運用金額が10万円を超えてくると、利益が1万円を超えてくる印象です。
デメリット② 儲けを増やすには投資額を3000円から増やす必要はある
もう少し将来の儲けを増やしたいと思ったら、毎月の投資額を増やす必要はあるかと思います。
僕の場合は、毎月3000円に楽天ポイントを足しております。
様子を見ながら少しずつ増やしていくと良いと思います。
「3000円積立投資」始める手順
楽天証券がおすすめなワケ
楽天証券がおすすめなわけは、楽天ポイントに尽きると思います。
- 楽天スーパーポイントプログラムで積立投資ができる
- 楽天ポイントで積立投資をすると楽天市場のポイント+１倍（楽天市場とのシナジー）
- 投資でポイントがたまる：取引手数料の１％ポイント還元（楽天カードとのシナジー）
楽天証券のメリット①：楽天ポイントで積立投資ができる。
このように楽天証券と楽天ポイントが連携できるようになります。
毎月3000円＋楽天ポイントを足していくことで運用益を増やすことができます。
楽天証券のメリット②：楽天市場のポイント+１倍（楽天市場とのシナジー）
楽天証券と楽天市場のシナジーです。
楽天ポイントを500円以上ポイント投資をすれば、ポイント＋1倍になります。
楽天証券のメリット③：楽天カードとのシナジー
毎月の積立は楽天カードで決済しましょう。
カード決済額100円につき1ポイントが貯まります。
毎月3000円の積立投資をカード決済した場合、
- １年間：毎月３０ポイント×１２ヶ月＝３６０ポイント
- ５年間：毎月３０ポイント×１２か月＝１８００ポイント
になります。
楽天証券で「つみててNISA」を毎月30,000円で設定すると、こんな感じになります。
積立投資をするだけでポイントまで溜まります。
楽天シナジーを生み出す手順は、簡単な3ステップ。
- 楽天証券で口座を開く
- 楽天証券で商品を選ぶ
- 時には楽天ポイントで追加投資をする
ステップ①：楽天証券の証券口座の開く
楽天証券のサイトから口座を開設することができます。
顧客満足度ナンバー１と書かれておりますように、楽天ユーザーにはおすすめです。
勿論無料で口座開設の手間は最短５分。楽天IDとパスワードのご準備を。
楽天会員の方はこちらの画面になります。
こちらからIDとパスワードの入力すれば申し込み入力の手間が少し省けます。
口座開設の時に、迷うポイントは１点「納税の選択方法」かなと。
納税の選択方は、「確定申告は原則不要：おすすめ」チェックしておきます。
つみたてNISAを同時に始める方は、同時に申し込みも可能です。
注意点は、「NISA」の口座は１つしか作ることができません。
楽天証券で「つみたてNISA」の口座を作ると、別の証券会社でNISA口座を作ることができません。
まだ迷われている方は「後で登録をする」もできます。
最後に追加サービスとして楽天銀行口座の申し込みもできます。
ステップ②：楽天証券で商品を選ぶ
楽天証券で商品を選美ます。
その前に、積立投資を楽天カードで決済する設定をしましょう。
楽天証券のページでこちらに行ってください。
「楽天証券 楽天カード 設定」とすれば、こちらのサイトが表示されるかと思います。
①、②の順番で設定しましょう。
- 「設定中の積立を解除」
- 「楽天カードクレジット決済」を新たに設定
設定中の積立の解除は下記を参照ください。
次は、積立注文です。
超初心者は「ランキング」から1つだけ選ぶと良いでしょう。
例えば、「楽天・全米株式インデックスファンド」クリックして設定します。
こちらの「積立注文」をクリックして設定するだけです。
こちらの積立注文をクリック。
あとはカード決済の設定をするだけです。
まとめ
僕は2017年まで全く投資をしたことがなかったので、今「全く投資をしたことがない人」の参考になれば。
自動継続なので最初に設定をするだけで、後は放置です。
≫ 楽天カードはこちら
