【投資ブログ】ウェルスナビ 損失が大きい時はどれくらい？
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（更新日：2020年11月3日）
今回は、このような「ウェルスナビ 」気になっている方に向けての記事です。
✔︎ 本日の内容
- ウェルスナビの損失が大きかった時（僕の実績公開）
- 投資の原則
- ウェルスナビの始め方
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✔︎ 本記事の信頼性
現在、以下のテーマに関して情報発信しております。今回は投資ブログです。
ウェルスナビの損失が大きかった時（僕のウェルスナビの実績公開）
こんな疑問にお答えをするために、僕の実績を公開します。
僕は、10万円からスタートをして毎月1万円ずつ積立をしております。
- 積立総額：310,000円（初期10万円＋毎月1万円×21ヶ月）
- 資産評価額：327,103円（+17,103円：5.52%）
こんな疑問にお答えをします。
損失：2020年3月コロナショック
ウェルスナビを20ヶ月以上続けている中で、一番損失が大きかった時は「コロナショック」のときです。
- 積立総額：230,000円（初期10万円＋毎月1万円×13ヶ月）
- 資産評価額：197,913円（-32,087円：-13.95%）
この時は日経平均も急激に落ち込んでおりました。
2020年3月は、日経平均23,000円台から17,000円を切るところまで急降下しました。
それ以降は回復をし続けており、運用実績は以前紹介をした通りです。
損失：米国大統領選挙を控えて
現在も米国大統領選挙を控えて、日経平均などが一時急落。
≫運用実績（2020年10月28日の急落）
- 積立総額：300,000円（初期10万円＋毎月1万円×20ヶ月）
- 資産評価額：313,584円（13,584円：4.53%）
一時急落して不安もありましたが、マイナスになることはありませんでした。
ウェルスナビの強み：分散投資
ウェルスナビの強みの一つは「分散投資」です。
分散投資が重要である理由は、リスクマネジメントが理由にあります。
一つの資産に集中投資をすると、予想が外れたときに大きく損をしてしまいます。
ウェルスナビは7つの資産に分散しております。
✔︎ ウェルスナビは7つの資産に分散
- 米国株
- 日欧株
- 新興国株
- 米国債券
- 物価連動債
- 金
- 不動産
ウェルスナビはリターンが大きそうな資産に集中しないのです。
✔︎ ウェルスナビは7つの資産に分散する理由
- 7つの資産のリターンの順位は毎年バラバラであること
- 米国株もいつも順調とは限らないこと
- 2000年代は新興国や日欧株が好調であったこと
- 債権や安全性の順位が高い時期もあること
ウェルスナビのポートフォリオ
ウェルスナビは分散投資をしております。
55カ国11,000銘柄に投資をしているのです。
✔︎ ウェルスナビの全体のポートフォリオ（2020年10月：許容度3）
- 米国株：32%
- 日欧株：22%
- 新興国株：7%
- 米国債権：28%
- 金：7%
- 不動産：5%
実際のポートフォリオ
私のウェルスナビのポートフォリオです。
✔︎ ウェルスナビの実際のポートフォリオ
✔︎ ウェルスナビの実際のポートフォリオ
- 米国株：評価額：103,815円、損益：＋9,916円
- 日欧株：評価額：70,891円、損益：-1,953円
- 新興国株：評価額：21,245円、損益：＋1,258円
- 米国債権：評価額：91,360円、損益：＋1,232円
- 金：評価額：22,391円、損益：＋4,410円
- 不動産：評価額：16,596円、損益：-1,355円
ウェルスナビは、このようなポートフォリオでリスク分散をしております。
ウェルスナビの始め方
ウェルスナビの申し込みの所用時間5分程度です。
用意するものはこちらです。
✔︎ 用意するもの
- パソコン・スマホ
- 身分証明書・マイナンバーカード
- 10万円（最低投資額）
- 5分の時間
準備はシンプルです。
ウェルスナビを始めるために必要なお金は「10万円」
最低積立投資額は「毎月1万円」
✔︎ 申し込み手順
- 無料診断：１分
- 申し込み：３分
- 資産運用開始：最短2営業日後
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具体的な始め方に関しては、こちらの記事で紹介しております。
✔︎【2020年9月】ウェルスナビのレビュー【実績公開】
✔︎【ウェルスナビはいくらから？】最低投資額で積立を1年以上継続した結果
目次 1 【ウェルスナビはいくらから？】最低投資額で積立を1年以上継続した結果2 ① ウェルスナビのスタート方法2.1 …
